Renard Partenaires
Nos expertises en gestion de patrimoine
pour les chefs d'entreprise et les professions libérales
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Retraite individuelle
En tant qu’indépendant votre système de retraite vous permettra de toucher au maximum 50% de vos revenus actuels.
Afin de parer à cette baisse conséquente, nous pouvons vous accompagner à travers plusieurs solutions :
PER
Le plan d’épargne Retraite (PER) vous permet de vous constituer un complément de revenus pour votre retraite tout en réalisant des économies d’impôts.
Le PER, qu’il soit souscrit à titre personnel ou professionnel, présente des avantages à savoir :
- Vous épargnez à votre rythme (versements programmés et/ou versement unique)
- Vous pouvez à tout moment suspendre vos versements pour les reprendre quand vous le souhaitez
- Plusieurs possibilités de sortie au moment de la retraite s'offrent à vous (sortie en rente, sortie en capital, sortie en capital fractionnée)
- Une gestion financière sur mesure, adaptée à votre profil, qui peut également tenir compte de votre sensibilité aux critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance des sociétés dans lesquelles vous investissez (ESG).
- Vous protéger votre famille en désignant un ou des bénéficiaires en cas décès.
L'Assurance vie
Elle permet de se constituer et de développer une épargne à votre rythme.
Vous pourrez également protéger votre famille et transmettre un patrimoine en désignant un bénéficiaire en cas de décès.
Dans l’objectif de préparer votre retraite, cette solution de placement offre des avantages fiscaux en cas de rachats sur les bénéfices au-delà de 8 ans.
Nous pourrons vous proposer une solution personnalisée et adaptée à vos besoins.
Santé individuelle
Tout comme vos salariés, en tant que chef d’entreprise vous avez besoin d’une couverture en matière de remboursement des frais de santé.
Afin d’améliorer le remboursement de la partie non prise en charge par sécurité sociale (ou assimilée), nous proposons des contrats de santé à destination des chefs d’entreprise, et ce quel que soit votre statut (TNS ou assimilé salarié).
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Prévoyance
En tant que chef d’entreprise, il est important de prévoir votre protection et celle de votre entreprise face aux différents aléas de la vie.
Nous sommes là pour vous accompagner et vous conseiller afin de vous protéger efficacement.
Prévoyance individuelle
Aujourd’hui, le dirigeant est moins bien couvert que ses salariés. Ce qui est obligatoire pour les seconds n’est que facultatif pour le premier.
Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions à travers une large sélection de contrats.
Chaque proposition est personnalisée :
- Elle s’adapte à votre situation professionnelle mais également personnelle et complète les prestations proposées par votre régime obligatoire.
- Les contrats peuvent couvrir différents risques selon vos besoins : Le décès, l’invalidité et l’arrêt de travail.
- Lorsque survient un événement couvert par le contrat, la prise en charge se traduit par le versement d’un capital, d’une rente ou d’indemnités journalières selon la nature du sinistre.
- Nous pouvons également couvrir vos frais professionnels.
Assurance Homme clé
Cette solution vous permet de couvrir les conséquences liées à la perte de votre «Homme-clé», qu’il soit le Chef d’entreprise ou un collaborateur incontournable.
La couverture des associés
En cas de décès de l’un des associés, les contrats de couverture des associés vous assure le versement d’un capital pré défini au bénéfice des associés survivants, avec une fiscalité favorable.
Ce contrat a pour objectif :
- Le rachat, grâce au capital perçu (prestations), des parts dévolues aux héritiers de l’associé décédé
- De disposer d’un capital pour payer les droits de successions
- D’éviter le risque de revente des parts à un tiers au plus offrant
- D’avoir la garantie de vendre rapidement et dans de bonnes conditions les parts sociales héritées
Souscrire à ce type de contrat garantit la pérennité pour l’entreprise, les associés ainsi que leur famille.
Assurance temporaire décès
L’assurance temporaire décès est un contrat de prévoyance dont les garanties protègent financièrement vos proches si vous décédez pendant la période de couverture du contrat. Dans ce cas, les bénéficiaires désignés reçoivent un capital ou une rente.
Ce contrat peut couvrir également les droits de succession et ainsi favoriser une transmission complète de votre patrimoine.
La garantie chômage
La garantie chômage permet aux entrepreneurs et aux dirigeants de percevoir un revenu en cas de perte de leur emploi.
Placement de trésorerie
Vous avez des liquidités sur vos comptes bancaires ?
Nous vous proposons de bâtir une stratégie d’investissements à moyen et long terme, afin d’optimiser le rendement de votre trésorerie.
Que ce soit pour votre société d’exploitation et/ou votre Holding patrimoniale, ou même une association, différentes solutions sont possibles :
- Le contrat de capitalisation personne morale
- Le compte titres
Nous définirons ensemble une stratégie d’investissements en fonction de vos besoins, et rechercherons les supports adaptés (Fonds datés obligataires, unités de compte, produits structurés, fonds €…)
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Epargne salariale
Le plan d’épargne interentreprises (PEI) et le plan d’épargne retraite collectif interentreprises (PERCOI) vous permettent de fidéliser vos salariés via la constitution d’une épargne tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse pour votre entreprise et vos salariés.
Le PEI
Le PEI est accessible à toutes les entreprises. Il permet aux salariés de se constituer avec l’aide de leur entreprise un portefeuille de valeurs mobilières.
Le PERCOI
Le PERCOI aide les salariés à se constituer une épargne en vue de préparer leur retraite.
Proposer ces solutions au sein de votre société vous donne des outils afin d’attirer et ou conserver vos collaborateurs.
Vous êtes chef d’entreprise
ou vous exercez une profession libérale ?
Nos experts en gestion de patrimoine vous accompagne pour assurer le développement de votre patrimoine personnel.
